Factoring

Forderungen verkaufen und Wachstum bankenunabhängig finanzieren. 

Factoring bedeutet Liquidität generieren, das bereits im Unternehmen vorhanden ist. 

Beim Factoring verkauft ein Unternehmen seine

  • offenen, unbestrittenen Forderungen aus Warenlieferungen und Dienstleistungen gegen seine Kunden
  • fortlaufend an ein Factoringinstitut.

Factoring im Bereich BtoC ist grundsätzlich möglich, hängt im Einzelfall jedoch von den jeweiligen Umständen des Geschäftes ab.

Factoring bewirkt für das Unternehmen: Sofortige Liquidität unmittelbar aus seinen Außenständen.

Factoringangebote gibt heute für fast alle Unternehmensgrößen, Rechnungsgrößen und ist in fast allen Branchen einsetzbar, kann bankenunabähngig installiert werden.

Wichtig ist zu wissen, dass das FactoringInstitut die angetragenen Forderungen nicht blind ankauft, sondern diese vor Vertragsabschluss und fortlaufend die Bonität der Abnehmer prüft. Wenn das Factoringinstitut den Debitor geprüft hat und ein Ankaufslimit festgesetzt hat übernimmt der Factor im Rahmen eines vereinbarten Limits das volle Ausfallrisiko. 

Wächst der Umsatz des Unternehmens, wachsen auch die Außenstände.

Bei Factoring wächst die Finanzierung automatisch mit dem gesteigerten Umsatz mit, weshalb Factoring in Branchenkreisen auch als „umsatzkongruente Finanzierungsform“ gilt.

Factoring ist aber weit mehr als eine Form bloßer Unternehmensfinanzierung:
 
Neben sofortiger Umwandlung von bisher bloßen Forderungen in Liquidität bietet Factoring umfassenden Schutz vor Forderungsausfällen und beinhaltet –falls gewünscht- die Übernahme des Forderungsmanagements, inklusive Mahn- und Inkassowesen für den Kunden.

Mit der durch Factoring erhaltenen sofortigen Liquidität kann sich ein Factoring nutzendes Unternehmen zusätzlich Erträge im Einkauf beschaffen, weil Skonti und Sonderkonditionen genutzt werden können.

Der von den FactoringInsituten gesicherte Ausfallschutz (sog. Delkredereabsicherung, Kreditversicherung) und laufend aktuelle Informationen über die Bonität der jeweiligen Abnehmer (die Debitoren) garantieren sichere Vertriebswege für factoringnutzende Unternehmen.

Die Auslagerung des Forderungsmanagements sorgt grundsätzlich für administrative Entlastung gerade in mittelständischen Unternehmen.

Ganz wichtiger Effekt von Factoring ist, dass der Verkauf von Forderungen die Bilanz verkürzt und dazu führt, dass bessere Bilanzkennzahlen ausgewiesen werden können. In Zeiten von Basel II und Basel III ein immer wichtiger werdendes Argument gegenüber Banken und Sparkassen.

Forderungsverkauf wird in bereits mehr als 30 Branchen täglich genutzt und ist ein Baustein der Unternehmensfinanzierung.

Zu den wichtigsten Factoringbranchen gehören aktuell der

  • Handel- und die Handelsvermittlung
  • die Metallverarbeitung
  • das Ernährungsgewerbe
  • die Herstellung von Maschinenerzeugnissen
  • das Gewerbe rund um den Maschinenbau
  • das verarbeitende Gewerbe
  • die Herstellung von chemischen Erzeugnissen, der Fahrzeugbau, Elektronik/elektronische Bauelemente sowie die Papier-, Verlags- und Druckgewerbe.

Das Factoring medizinischer Forderungen sowie von Forderungen aus dem Baubereich hat zudem in den letzten Jahren an Bedeutung gewonnen.

Für den Mittelstand im deutschsprachigen Raum wird Factoring auf Grund den Restriktionen denen Banken und Sparkassen unterliegen ein immer wichtigeres Instrument der bankenunabhängigen Unternehmensfinanzierung.

Factoring unterliegt der Aufsicht der BaFin.

Viele Unternehmen achten inzwischen darauf, dass sie nur mit solchen FactoringInstituten arbeiten wollen, die nicht aus dem Umfeld ihrer Bank oder Sparkasse kommen.

Wenn Sie Ihre Forderungen an einen Factor verkaufen wollen, dürfen diese Forderungen nicht im Rahmen einer Globalzession an Ihre Bank oder Sparkasse abgetreten sein.

Prüfen Sie dies im Vorfeld und reden Sie mir Ihrer Bank, ob sie im Falle eines Forderungsverkauf bereit ist, die Globalzession freizugeben. 

Sprechen Sie uns an, wenn finden für Ihr Unternehmen die passende Factoringlösung!

Optimierung des Working Capitals

Factoring ist der fortlaufende Ankauf von kurzfristigen Rechnungen aus in- und ausländischen Warenlieferungen und Dienstleistungen (Forderungsbeständen) innerhalb von kundenbezogenen Ankaufslimiten, die die Factoring-Gesellschaft dür die einzelnen Abnehmer (Debitoren) vorgibt.

Sie profitieren beim Factoring von

  • der sofortigen Bevorschussung des Kaufpreises bis zu 90%
  • der 100%igen Übernahme des Ausfallrisikos (Delkredererisikos)
  • zusätzlichen Dienstleistungen, wie z.B. Debitorenmanagement oder Mahnwesen, die die Factoringgesellschaft übernimmt
  • Permanente Risikoüberwachung durch den Factor
  • Einbindung bestehender Kreditversicherungsverträge möglich

Darüber hat bei Factoring Vorteile durch

  • umsatz- und fristenkongruente Wachstumsfinanzierung
  • besseres Rating durch Bilanzverkürzung
  • Verbesserung der Eigenkapital-Quote
  • Optimierung des Cash-flows
  • Flexibler Abruf von Liquidität
  • mehr Unabhängigkeit von der Bankfinanzierung

Im Ergebnis bringt Factoring Vorteile die sich objektiv messen lassen und sich positiv auf die Bilanzkennzahlen des Unternehmens auswirken. 

Factoringarten - Factoringverfahren

Es gibt eine Vielzahl von Facoringarten und Factoringverfahren, die von Unternehmen zu Unternehmen geprüft werden müssen. 

Hier eine Auswahl der Möglichkeiten

Kosten

Die atevis AG ist seit dem Jahre 2000 auf dem deutschsprachigen Markt im Forderungsmanagement & alternative Finanzierung unterwegs. Wir kennen den Markt und wissen wie die Anbieter kalkulieren. 

Wenn Sie die Gebühren für Factoring im Vorfeld für Ihr Unternehmen kalkulieren wollen, dann gehen Sie bitte auf die atevis-Webseite

Hier können Sie anonym mit den Zahlen Ihres Unternehmens sich eine erste Einschätzung der Factoringkosten geben lassen.

Wenn Sie es genau wissen wollen, holen wir für Ihr Unternehmen gern ein oder mehrere Angebot ein.

Sprechen Sie uns an. Wir finden die passende Lösungen für Ihr Unternehmen. 

Handwerk | VOB Factoring

Aber auch Handwerker-Factoring, VOB-Factoring und Maschinenbau ist heute darstellbar. Ebenso der Ankauf von Forderungen ausgewählter Debitoren oder der Ankauf einzelner Rechnungen. 

Für wen ist Handwerker Factoring | VOB Factoring geeignet:

  • Handwerksbetriebe (Baunebengewerbe) mit einem Jahresumsatz von 100.000 € bis 2.500.000 €.
  • Factoring für private, gewerbliche und öffentliche Auftraggeber (keine Bauträger!)

Zielgruppe:

  • Dachdeckereien, Metallbau, Sanitär und ähnliche Baunehengewerbe

Nicht für Bauhauptgewerbe, Bauträger möglich / - als Auftraggeber nach Absprache

Wichtige Eckdaten:

  • Mindestumsatz p.a. 100.000 €
  • Private Debitoren möglich
  • Höchstumsatz p.a. bei Antragstellung 2.500.000 €
  • Index Creditreform besser als 285
  • Gute bis mittlere Bonität ist Voraussetzung, keine bestehenden Negativmerkmale
  • Positives Betriebsergebnis
  • Auszahlung bis 100% bei 30 Tagen Zahlungsziel (abzügl. VOB  Depotzahlung) möglich
  • 60 Tage Zahlungsziel möglich - nur auf Anfrage
  • Von den ersten Auszahlungen wird ein Sonderdepot angespart

Factoring - Abschlagsrechnungen - Sicherheitseinbehalt

  • Grundsätzlich möglich
  • Einblick in die Vertragsunterlagen
  • Der Ankauf ist auf zwei Abschlagsrechnungen pro Projekt begrenzt
  • Es wird i.d.Regel eine Sicherheitseinlage aufgebaut. Sie dient dazu, etwaige Rückforderungen zu begleichen, die sich nicht mit laufen Ankäufen verrechnen lassen. 

Rechnungen mit Sicherheitseinbehalt: 

  • Ankauf möglich 
    entweder abzüglich des Sicherheitseinbehalts oder auch in Höhe der Gesamtsumme, wenn dem Factor entsprechende Bankbürgschaft vorliegt. 

Einzelforderungsverkauf

Sie haben eine oder mehrere Rechnungen, die Sie an einen Forderungskäufer verkaufen möchten. 

  • Liquidität durch Einzelforderungsverkauf

Die Factoringbörse ist eine Onlineplattform, die erstmalig in Deutschland die Möglichkeit bietet, eine Forderung aus BtoB-Bereich via Internet anzubieten und zu verkaufen.

Welche Forderungen können auf der Factoringbörse zum Verkauf angeboten werden?

  • Gewerbliche Forderungen / keine Forderungen gegen Private
  • Keine bestrittenen Forderungen
  • Keine Überfälligkeiten der jeweiligen Forderung
  • Keine Forderungen im Mahnstatus
  • Keine Forderungen im Inkassostatus / hier gibt es Sonderlösungen

Mindestgröße der Forderung: 10.000 EUR

Idealerweise wurde die Einzelforderung

  • gerade fakturiert
  • die Forderung wird nicht bestritten und  
  • der Leistungsempfänger / Schuldner / Debitor hat eine gute Bonität

  • Wichtig
    Die Forderung darf nicht an eine Bank / Sparkasse als Sicherheit im Rahmen 
    einer Globalzession abgetreten sein 

Sie haben Interesse, dann gehen Sie bitte auf die atevis-Webseite

Sie haben eine oder mehrere Rechnungen, die Sie an ein FactoringInstitut verkaufen möchten. 

Angebot

Sie haben Interesse an Factoring, sie suchen nach Liquidität um das Umsatzwachstum zu finanzieren. 

Das Angebot richtet sich an kleine, mittelständische Unternehmen bis 5 Mio. EUR Jahresumsatz.

Bestehende Kreditversicherungsverträge können eingebunden werden. Das auf Ihren Daten kalkulierte Factoringangebot wird in Abhängigkeit der Branche und des Bonitätsindexes bis zu einer Linie von 500.000 EUR automatisch erstellt und den Unternehmen zur Verfügung gestellt. 

Sie haben Interesse an einem Factoringangebot, dann gehen Sie bitte zu dem atevis-Dienst

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Die atevis AG bietet Off- und Onlinelösungen aus dem Bereich Forderungs- und Finanzierungs-management an.

atevis steht als Bindeglied zwischen Unternehmen und Anbieter mit diesen im ständigen Kontakt und Austausch  und verfügt über einen großen Erfahrungsschatz über die Möglichkeiten, die der Markt zur Verfügung stellt. 

Alles was sich atevis in über 20 Jahren Markttätigkeit im deutschsprachigen Raum erarbeitet hat,   bringen wir zu Ihrem Vorteil mit ein, um die bestmöglichen Lösungen für Ihr Unternehmen zu erhalten.

Sie haben Fragen

Rufen Sie uns einfach an: 06023 9477660
Gerne rufen wir Sie zu Ihrem Wunschtermin zurück: CALL BACK

Investorenbörse

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Sie suchen nach Informationen über ein bestimmtes Unternehmen, wollen aber keinen Rahmenvertag mit einer Wirtschaftsauskunftei abschließen, sondern von Einzelfall zu Einzelfall. 

Besonders beim Abschluss neuer Geschäftsbeziehungen ist es wichtig, vorab mögliche 
Ausfallwahrscheinlichkeiten und sonstige Geschäftsrisiken zu prüfen. 

Sieh haben Interessen, dann Sie bitte auf Einzelauskunft

Avale - Bürgschaften

Sie arbeiten in folgenden Branchen

  • Hoch- und Tiefbau
  • Handwerk
  • Maschinenbau

Verlagern Sie Ihre Avale und Bürgschaften von der Sparkasse/ Bank zu einem Kautionsvesicherer.

Ausführliche Informationen zur Kautionsversicherung finden Sie auf der atevis-Webseite

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